網(wǎng)友“清風(fēng)”問：查辦放貸收息型受賄要把握哪些重點？

　　答：當(dāng)前，新型腐敗和隱性腐敗的手段不斷翻新變異。其中，國家工作人員為請托人謀利后，明知其無用款需求，故意放貸給請托人以收取利息，或者請托人雖有用款需求，但國家工作人員放貸給請托人收取明顯超出正常水平的高額利息，這種以放貸為名“收息”的行為，披著民間借貸的“外衣”，實則變相利益輸送，應(yīng)引起重視。查辦放貸收息型受賄，可以從以下幾點進(jìn)行把握。

　　一、定性的實務(wù)分析

　　受賄罪的本質(zhì)是權(quán)錢交易，就放貸收息型受賄而言，一方面，請托人在無用款需求的情況下甘愿支付的利息，或雖有用款需求但支付明顯超出正常水平的高額利息，針對的并不是借款資金本身，而是為謀取行賄利益，將本人財物讓渡給國家工作人員，變相給予賄款；另一方面，國家工作人員雖可能履行了借貸手續(xù)，但明知請托人違背民間借貸的正常成本，自愿支付高額利息，看中的是其職權(quán)、地位帶來的便利，所謂的借款協(xié)議，無非是用合法形式掩蓋受賄目的，讓自己收受得“心安理得”。因此，對于上述以放貸為名“收息”的行為，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為權(quán)錢交易。

　　另外，對于黨員干部、公職人員放貸收息雖不涉嫌犯罪，但獲取大額回報可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的，也要考慮是否構(gòu)成違紀(jì)或職務(wù)違法。

　　二、證據(jù)的審查重點

　　放貸收息型受賄由于具有形式上的借貸關(guān)系，在審查此類案件時，應(yīng)重點揭開借貸“面紗”，綜合案件事實，發(fā)現(xiàn)受賄的本質(zhì)。

　　其一，審查主觀認(rèn)識的明知性。主觀明知是認(rèn)定受賄罪的前提，必須通過涉案人員筆錄及客觀書證等證據(jù)，充分印證國家工作人員與請托人之間已就假借貸、真受賄達(dá)成明確合意，雙方均應(yīng)明知所謂的“借貸協(xié)議”不過是掩蓋權(quán)錢交易的犯罪手段，請托人支付高額利息并不是正常的民事、經(jīng)濟(jì)行為，而是對國家工作人員利用職權(quán)提供幫助的對價。當(dāng)然，對于上述人員的明知，既可以是雙方直接的意思聯(lián)絡(luò)，也可以是一方表達(dá)意圖后另一方心照不宣的默許。

　　其二，審查雙方地位的從屬性。正常民間借貸一般發(fā)生在朋友、親戚、交易伙伴等平等主體之間，借貸協(xié)議系自愿協(xié)商達(dá)成。而以受賄為目的形成的“借貸”則不存在主體地位平等，出借方是國家工作人員，借款方通常是該國家工作人員的下屬或管理服務(wù)對象，受該國家工作人員的領(lǐng)導(dǎo)或者管理、監(jiān)督、制約，借款方礙于上述關(guān)系，在與國家工作人員簽訂借貸協(xié)議時明顯處于被動地位。

　　其三，審查謀利事項的依附性。賄款是利用職權(quán)謀利的對價，因此，要注重審查國家工作人員在“收息”前后是否利用職權(quán)為請托人提供了幫助或者作出過相關(guān)承諾，在收受“利息”與謀利事項之間是否存在權(quán)錢交易的因果聯(lián)系。另外，根據(jù)2016年“兩高”《關(guān)于辦理貪污賄賂刑事案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，國家工作人員索取、收受具有上下級關(guān)系的下屬或者具有行政管理關(guān)系的被管理人員的財物價值三萬元以上，可能影響職權(quán)行使的，視為承諾為他人謀取利益。這一解釋同樣適用于放貸收息型受賄情形，如，國家工作人員明知轄區(qū)企業(yè)負(fù)責(zé)人為求“不時之需”向其借款后非正�！案断ⅰ比杂杞邮埽瑪�(shù)額超過三萬元的，也可構(gòu)成受賄罪。

　　其四，審查用款需求的真實性。放貸收息型受賄有一種情形，即國家工作人員明知請托人無用款需求仍放貸給其以獲取“利息”。因此，有必要審查請托人或其企業(yè)的財務(wù)狀況、借貸資金的去向等，綜合判斷請托人是否有真實的用款需求。需要注意的是，審查時既不能以哪一方首先提出的借貸要求為依據(jù)，也不能以借貸協(xié)議記載的借款理由為依據(jù)，直接作出判斷。如，雖然請托人首先提出借款，但其不一定是缺少資金，而是想借此方式變相給予賄款。

　　其五，審查支付利息的合理性。放貸收息型受賄的另一種情形是，請托人支付超出正常水平的高額利息，變相給予國家工作人員財物。因此，查明支付的利息是否符合正常水平也很關(guān)鍵。在確定是否屬于正常利息時，要依據(jù)請托人向他人同期借款的利率、當(dāng)?shù)孛耖g借貸的一般利率及銀行同期平均利率等綜合判斷，只有支付的利息與本金產(chǎn)生的正常收益嚴(yán)重不成比例的，才可認(rèn)定為“高額利息”。

　　三、受賄數(shù)額的認(rèn)定

　　對于國家工作人員明知請托人無借款需求而以放貸為名收受賄賂的，借貸關(guān)系只是掩蓋犯罪的手段，國家工作人員所獲“利息”不過是請托人讓渡的自有財產(chǎn)，因此，可將全部利息認(rèn)定為國家工作人員的受賄數(shù)額。

　　對于請托人有借款需求但國家工作人員高額獲息的受賄行為，由于確有真實借貸關(guān)系，只是在其基礎(chǔ)上附加了一定的利益輸送，從維護(hù)正常借貸秩序及有利于被調(diào)查人的角度出發(fā)，可扣除國家工作人員應(yīng)得的正常利息后，將其余利息部分認(rèn)定為受賄數(shù)額。對于如何確定正常利息，第一，建議根據(jù)《刑事審判參考》第129輯中的“沈財根受賄案”所列觀點，優(yōu)先以請托人向他人同期借款的最高利率予以確定，因為這是請托人能夠承受的最高資金使用成本，符合正常借貸實際。第二，依據(jù)上述方式無法認(rèn)定正常利率的，可考慮參照《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》保護(hù)的民間借貸上限，即以合同成立時一年期貸款市場報價利率的四倍為標(biāo)準(zhǔn)，計算超出此標(biāo)準(zhǔn)的超額“利息”，以此認(rèn)定為受賄數(shù)額，該做法既明確了高額利息的違法性，又便于在實踐中操作。（吳金波）

　　來源：中央紀(jì)委國家監(jiān)委網(wǎng)站